O Zinsen Ferlar avalia dados de mercado e portfólio em tempo real e fornece recomendações compreensíveis para ação. Projetado para pessoas que usam o mercado de capitais como renda adicional juntamente com outra atividade.
O Zinsen Ferlar assume o processamento de dados em segundo plano e reduz a decisão a algumas opções claramente justificadas. O sistema não substitui o seu próprio julgamento, mas fornece a base para ele.
Cada componente funciona com base no mesmo conjunto de dados, pelo que as recomendações permanecem consistentes mesmo que as condições do mercado mudem num curto espaço de tempo.
Os modelos estatísticos avaliam os padrões históricos e os dados atuais do mercado para reduzir as probabilidades de evolução dos preços. Os resultados são apresentados como cenários com declarações de confiança e não como previsões firmes.
As posições e listas de observação são continuamente comparadas com novos dados. Os desvios dos valores limite definidos são registrados e exibidos.
Os tamanhos das posições e os indicadores de volatilidade são incorporados numa avaliação de risco que se baseia em valores-limite definidos individualmente. Os avisos aparecem antes que os limites definidos sejam atingidos.
Os resultados da análise são resumidos em relatórios estruturados que podem ser exportados para sua própria documentação ou para fins fiscais.
O processo é deliberadamente dividido em três etapas compreensíveis para que os usuários entendam em que se baseia uma recomendação.
Os dados de mercado, preços e relatórios são reunidos de diversas fontes e verificados quanto à integridade e plausibilidade antes de serem incorporados aos modelos.
Modelos neurais e estatísticos avaliam padrões, correlações e fatores de risco em paralelo. A ponderação dos modelos está documentada e pode ser visualizada.
Os resultados são traduzidos em opções concretas e priorizadas, incluindo avaliação de riscos. A decisão final cabe ao usuário.
Cada recomendação de modelo executada via Zinsen Ferlar é registrada com um carimbo de data/hora. O trecho a seguir mostra o formato do log usando entradas de exemplo.
| Data | Aula de estratégia | Horizonte de tempo | Resultado | estado |
|---|---|---|---|---|
| 03/04/2024 | Mercado neutro | 14 dias | +2,1% | verificado |
| 18 de março de 2024 | Momento | 7 dias | −0,6% | verificado |
| 02/04/2024 | Diversificado | 30 dias | +3,4% | verificado |
| 21 de abril de 2024 | Cobertura | 10 dias | +0,8% | verificado |
Trecho de exemplo para ilustrar o formato do log. O selo “verificado” confirma que o tempo e o resultado foram registrados independentemente da recomendação original e não foram alterados posteriormente. Os resultados anteriores não permitem tirar quaisquer conclusões sobre a evolução futura.
Cada recomendação contém uma declaração de confiança e uma classificação de risco. O sistema não apresenta garantias, mas sim probabilidades justificadas. Os usuários definem seus próprios limites de risco, que são levados em consideração pelo sistema.
Os dados podem ser importados usando formatos de exportação comuns. A execução direta de ordens através de fornecedores terceiros não faz parte do sistema; As decisões e a execução permanecem separadas.
Os dados de mercado e portfólio fornecidos pelo usuário são processados. As informações pessoais são armazenadas separadamente dos dados de análise e não são repassadas a terceiros para fins publicitários.
A lógica de análise é independente do capital empregado. As recomendações são emitidas em relação ao tamanho da carteira, o que significa que volumes ainda menores podem ser avaliados de forma estruturada.